Frühzeitig planen: Sorgenfrei in Pension

PUBLIINFORMATION

Das Vermögensberatungsteam der Raiffeisenbank Einsiedeln-Ybrig bietet eine umfassende Pensionsplanung an. Ein Kundenanlass verschafft einen Überblick.

Mitg. Wer im Erwerbsleben steht, denkt selten an die Zeit nach der Pensionierung. Dabei täten wir gut daran, uns intensiver mit dem dritten Lebensabschnitt zu befassen – und insbesondere mit dessen finanzieller Seite. Denn eine rechtzeitige Pensionsplanung ermöglicht uns, den gewohnten Lebens-standard weiterhin zu pflegen.

In unserer modernen Welt hat sich die Zeit nach der Pensionierung in eine Lebensphase gewandelt, in der die Menschen aktiv sind und sich die Wünsche erfüllen, für welche ihnen im ErwerbslebendieZeitfehlte. Seniorinnen und Senioren sind heute sportlicher und unternehmungslustiger denn je. Die finanziellen Veränderungen, welche die Pensionierung mit sich bringt, sind daher tiefgreifender als viele meinen. Eine ganze Reihe von Themen

Umso wichtiger ist es, der finanziellen Seite der Pensionierung schon frühzeitig Beachtung zu schenken. Die Finanzplanung für die Zeit nach dem Erwerbsleben umfasst eine ganze Reihe von Themen: Einnahmequellen, Ausgabenbudget, Vermögenserträge, Schulden- und Steueroptimierung, Anlagerisiken, Eheund Erbrecht. Es ist nicht einfach, sich einen Überblick über die komplexen Zusammenhänge zwischen Sozialversicherungen, Kapitalanlagen, dem persönlichen Budget, Steuer- und Rechtsfragen zu verschaffen.

Umfassende Beratung

Das Vermögensberatungsteam der Raiffeisenbank Einsiedeln- Ybrig bietet eine umfassende Pensionsplanung an, die auf den individuellen Grundlagen des Kunden beruht und auf dessen persönliche Bedürfnisse und Ziele ausgerichtet ist.

In einer ersten Phase eruiert der Kundenberater im Gespräch mit dem Kunden die aktuelle Vermögenssituation. Danach werden die finanziellen Ziele und erste Lösungsansätze formuliert. Im Anschluss erarbeitet die Raiffeisenbank einen strategischen Finanzplan. In einer dritten Phase entscheidet der Kunde, welche Massnahmen dieses Finanzplans er umsetzen möchte. Die Raiffeisenbank wird später regelmässig zusammen mit dem Kunden diese Massnahmen überprüfen und bei Bedarf aktualisieren.

Kundenanlass

Einen Überblick zu den verschiedenen Themen im Rahmen der Pensionsplanung erhalten Sie am Kundenanlass «Pensionierung planen» der Raiffeisenbank Einsiedeln- Ybrig am Dienstag, 10. Mai, um 19 Uhr, im Hotel Allegro/ Schweizer Jugend- und Bildungszentrum SJBZ (siehe Inserat).